현금 흐름 프로젝션은 어떻게 만들려면?

cash 현금 흐름 투영은 들어오는 자금의 양을 추정하고 언제 사용할 수 있는지 추정하여 만들어집니다.이 정보는 회사가 빚진 돈과 지불해야 할 기간과 비교됩니다.프로젝션에는 단기 데이터, 장기 데이터 또는 둘 다를 포함 할 수 있습니다.공식, 서면 현금 흐름 예측은 대부분의 사업 계획의 일부이며,보고 목적으로, 대출 승인을 받거나 새로운 투자자를 얻기 위해 필요할 수 있습니다.유입과 유출의 관계는 종종 라인 또는 막대 그래프로 시각적으로 표현되므로 뷰어는 어느 달이 양의 흐름을 가질 수 있는지 쉽게 알 수 있고 어떤 유량이 부정적인 흐름을 가질 수 있는지 쉽게 알 수 있습니다.투영의 목적.이것은 몇 시간을 고려해야 할 시간을 알려줍니다.예를 들어, 회사가 회계 연도 말에 이익을 얻을 것인지의 여부를 투사하는 것이 목적이라면, 연말 전에 어떤 돈이 들어가고 나올지 알아야합니다.부족한 달 동안 임시 자금의 필요성을 예상하거나 주요 자본 투자를하기에 가장 좋은시기를 밝히는 것이 목적이라면 매달 소득과 유출을 비교하는 방법을 알아야합니다.현금 유입 또는 비즈니스 유입.이 자금은 투자자 예금, 제품 판매 또는 서비스 판매 수입, 자산 판매, 선물, 보조금 또는 대출로 인한 이익에서 비롯 될 수 있습니다.선택한 기간 동안 유입에 대한 모든 데이터를 수집해야합니다.이 유입 퍼즐의 더 쉬운 부분은 알려진 소득입니다. 보류중인 자산 판매, 예정된 비 판매 소득 및 미결제 인보이스. 향후 판매는 유입 수의 가장 큰 부분을 차지할 가능성이 있지만 추정하기 가장 까다로운 부분이 될 수 있습니다..기존 회사는 과거 판매 데이터를 사용하여 향후 판매를 프로젝트 할 수 있습니다.회사가 상대적으로 젊다면, 당신은 과거의 판매 데이터가없고, 판매 직원과 긴밀히 협력하여 어떤 판매를 마감 할 가능성, 얼마나 많은 판매를 할 것인지, 언제 일어날 지 결정해야합니다.

회사를 떠나는 돈은 현금 유출 또는 비즈니스 유출이라고합니다.이들은 급여, 원자재, 보험, 시설 유지 보수 및 광고 비용에 대한 지불금이 될 수 있습니다.현금 흐름 프로젝션에 대한 유출 수를 조립할 때는 정기적으로 발생하는 모든 비용과 알려진 모든 특별 비용을 포함해야합니다.예기치 않은 비용을 계획하고 싶을 수도 있습니다.많은 회사들이 알려지지 않은 비용이 알려진 비용 수의 3 ~ 5 %에 해당 할 것으로 예상합니다.CARTHY 회사의 재무 건강에 현금 흐름 프로젝션이 가능한 한 정확한 것이 중요합니다.예상치 못한 부족은 회사에 지불 할 수없는 청구서로 회사를 떠날 수 있으므로 대부분의 재무 전문가는주의를 기울이면 오류를 선호하여 약간의 유입을 과소 평가하고 유출을 약간 과대 평가합니다.그러나 빌린 자금을 다룰 때 회사는 돈을 빌리는 것이 실제로 필요하지 않은 자금에 대한이자의 형태로 낭비 된 유출을 생성한다는 것을 기억하십시오.