개인 금융 전문가가 되려면 어떻게해야합니까?

∎ 일반적으로 PFS (Personal Financial Specialist)는 개인에게 재무 계획 또는 기타 금융 서비스를 제공하는 전문가입니다.미국에서는 개인 금융 전문가도 AICPA (American Institute of Certified Public Accounts)에 속한 인증 된 공개 회계사 (CPA)가 이용할 수있는 명칭입니다.CPA 가이 인증을 달성하면 다양한 재무 계획 서비스로 관행을 확장 할 수 있습니다.학사 학위를 가진 사람들을 위해 개인 재무 전문가가되는 방법에는 CPA 라이센스, AICPA 회원, PFP (Personal Financial Planning) 과정, 재무 계획 또는 교육 분야의 몇 년간의 경험 및PFP 시험.. CPA 후보자가 회계에 중점을 둔 학부 연구를 마친 후 CPA 시험을 치르기위한 날짜를 준비하고 예약 할 수 있습니다.AICPA는 웹 사이트에서 시험 설정 방법과 준비 방법을 설명하는 튜토리얼을 제공합니다.개인 금융 전문가가 되고자하는 응시자는 또한 공식 시험의 설계를 간략하게 설명하는 샘플 테스트를 찾을 수 있습니다.요구 사항은 국가의 한 부분마다 다르므로 후보자는 거주 지역에 대해 제대로 라이센스를 부여 할 것입니다.시험 신청서가 제출되고 지불금이 지불되면 후보자는 시험 일정을 기다리기를 기다립니다.후보자가 CPA 시험을 통과 한 후, 그녀는 자신이 선택한 주에서 실습 할 수있는 라이센스를 받게됩니다.회원으로서 PFS 후보자는 협회의 개인 재무 계획 섹션에 참여하고 퇴직, 투자, 보험 및 부동산 계획 과정에 등록 할 수 있습니다.코스는 라이브 세미나, 웨비나 및 자체 가이드 연구로 제공됩니다.PFS 후보자는 특정 시간의 PFP 교육이 필요하며, 여기에는 지역 대학에서 승인 된 교과 과정이 포함될 수 있습니다.Next 다음에 개인 금융 전문가가 되고자하는 후보자는 재무 계획에서 수천 시간의 비즈니스 또는 교육 경험을 축적해야합니다.이는 PFS의 의무를 수행하거나 다양한 계획 주제에 대한 주요 과정을 수행하는 약 2 년과 동일합니다.교육 및 경험 요구 사항이 충족되면 PFS 후보자는 PFS 시험에 등록하고 복용 할 수 있습니다. PFS 시험에는 200 개 이상의 객관식 질문이 포함되어 있습니다.이 질문들은 응시자의 재무 계획 기술을 특정 독립형 질문 및 사례 연구 질문에 적용하는 능력을 테스트합니다.개인 금융 전문가가되고 자격 증명을 받으려면 후보자는 합격 점수로 PFS 시험을 완료해야합니다.