재무 담당자는 무엇을합니까?

재무 담당자가 수행 할 수있는 다양한 기능이 있습니다.예를 들어, 투자 서비스 회사에서 자산 관리자는 조언을 제공하고 개인이 주요 금융 이벤트에 대한 투자 및 계획을 세우도록 도와줍니다.컨설턴트는 금융 시장에 돈을 할당함으로써 연금 기금과 같은 대규모 투자자를 안내 할 수있는 금융 담당자의 유형입니다.금융 담당자는 소매 은행 위치 및 투자 중개 주택에서 찾을 수 있습니다.이러한 금융 담당자는 고객이 부동산 계획을 수행하고 부동산 자산을 가장 세금 효율적인 방식으로 관리하는 데 도움이 될 수 있습니다.고객의 목표를 결정할 때, 자산 관리자는 주식 및 채권을 포함하여 금융 시장의 다양한 자산 클래스에 돈을 할당하는 전략과 함께 투자 계획을 추천 할 수 있습니다.귀중한 자산 관리자는 고객이 인플레이션 위협 및 채권자로부터 자산을 보호 할 수 있도록 도와줍니다.궁극적 으로이 금융 담당자는 고객이 은퇴를 통해 평생 목표를 달성하고 그 이상을 미래 세대로 도달하도록 도와야합니다.financial 금융 서비스 전반에 걸쳐 주식 중개인은 개인 및 기관을 대신하여 투자 거래를 수행하는 금융 대표 유형입니다.이들은 이러한 작업을 수행하기 위해 일부 업계 인증을받은 라이센스 금융 전문가입니다.브로커에는 여러 가지 유형이 있으며 일부는 다른 유형보다 더 많은 재정적 지침을 제공 할 수 있습니다.풀 서비스 중개인은 고객에게 투자 조언을 제공하도록 교육을 받았으며, 할인 브로커는 일반적으로 고객 주문에 대한 응답으로 거래 수행으로 제한됩니다.∎ 대규모 기관 기업이 투자 조언을 위해 제 3 자 금융 담당자에게 전환하는 것이 일반적입니다.이 금융 전문가는 또한 기관 고객을 위해 몇 가지 물류 작업을 수행 할 수도 있습니다.예를 들어, 일부 퇴직 계획의 계획 스폰서와 같은 대규모 투자자가 펀드를 대신하여 자산을 감독하기 위해 돈 관리자를 찾고있을 때, 재무 담당자는 해당 프로세스를 주도 할 수 있습니다.물론, 재무 전문가는 또한 선발 과정에 관여 할 것이지만 고객을 대신하여 이해 당사자가 제출 한 모든 제출 및 질문을 처리 할 수도 있습니다.예금을 받고 고객을 대신하여 인출 거래를 수행합니다.자격을 갖춘 은행 금융 전문가는 모기지를 포함한 대출을 특정 고객에게 발행 할 책임이있을 수 있습니다.소매 은행의 대부분의 기능에는 고객 서비스가 포함되며 주말 시간이 필요할 수 있습니다.